修正金融機構防制洗錢辦法 （台灣）

2018.11.14
江雅婷 律師

金融監督管理委員會於民國107年11月14日以金管銀法字第10702745220號令發布修正金融機構防制洗錢辦法（下稱「本辦法」）全文16條；並自發布日施行。修正重點如下：

一、有關辦理臨時性交易時應辦理確認客戶身分之規定，原僅限於新臺幣（下同）50萬元以上之臨時性「通貨」交易，本次修正本辦法第3條後，亦應包括「通貨以外」其他50萬元以上之臨時性交易。

二、有關金融機構認定客戶是否為重要政治性職務人士(PEPs)之規定，參考國際洗錢防制標準，修正本辦法第10條，要求金融機構應運用適當之風險管理機制進行確認，以免金融機構過度仰賴資料庫。

三、有關疑似洗錢或資恐交易之申報時程，參照國際洗錢防制標準及作法，修正本辦法第15條，對於符合洗錢或資恐交易監控型態或有異常情形者，金融機構應儘速完成是否為疑似洗錢或資恐交易之檢視。另對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，則要求應於簽報專責主管核定後2個營業日內立即申報。