2019.5.15
陳禎憶 律師
金融監督管理委員會於民國108年5月15日金管科字第10801082660號令、法務部法檢字第10804515840號令會銜訂定發布「金融科技創新實驗防制洗錢及打擊資恐辦法」（下稱本辦法）全文15條；並自發布日施行。重點如下：
首先，本辦法第1條明定金融機構辦理創新實驗不適用本辦法規定，及申請人應遵守本辦法規定及經核准之創新實驗計畫，執行防制洗錢及打擊資恐。
其次，本辦法第3至第6條規定，明定申請人確認參與者身分措施及持續審查機制、應拒絕參與者建立業務關係或交易之情形，並依風險基礎方法決定執行強度等規定。
第三、明定執行防止洗錢及打擊資恐相關措施。包括本辦法第7至第8條規定，明定申請人辦理跨境匯款業務應遵循之政策程序，並應備置與保存匯款人及受款人資訊；本辦法第9至第10條規定，明定申請人應建立交易有關對象之姓名檢核程序及監控交易政策；本辦法第11條規定，明定申請人應保存與參與者往來及交易之紀錄，以及保存之範圍、方式及期限。
第四、本辦法第12至第13條規定，明定申請人應建立洗錢防制內部控制與稽核制度，以及主管機關得隨時派員或委託適當機關（構）辦理查核。
第五、本辦法第14條規定，則明定申請人對疑似洗錢或資恐交易申報之範圍、方式與程序，包括對於符合第十條規定之監控型態或其他異常情形，應儘速完成是否為疑似洗錢或資恐交易之檢視，並留存紀錄；針對對於經檢視屬疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應依調查局所定之申報格式簽報，並於權責人員核定後立即向調查局申報，核定後之申報期限不得逾二個營業日。交易未完成者，亦同。此外，對屬明顯重大緊急之疑似洗錢或資恐交易案件之申報，應立即以傳真或其他可行方式儘速向調查局申報，並應補辦書面資料。但經調查局以傳真資料確認回條確認收件者，無需補辦申報書。並應留存傳真資料確認回條。此外，向調查局申報資料及相關紀錄憑證之保存，應依第11條規定辦理。